Semana 26: Nuestro Portafolio
Nuestro Portafolio
Ya han pasado casi 6 meses del año. Es por eso que queremos ilustrar con números de como parece nuestro portfolio.
Ya hablamos previamente de como es nuestro portafolio.
Ahora queremos enseñar como funciona el proceso de ajustar nuestro portafolio para mantener el balance en lo que se conoce como Asset allocation.
Sin mas preámbulo, aquí nuestro portafolio de Junio 2019.
Creemos en el concepto de fondos indexados para nuestro retiro. Y es por eso que usamos un componente de bonos y acciones indexadas para la gran mayoría de nuestros ahorros e inversiones.
Como pueden ver, la gran mayoría de nuestras inversiones están en fondos de VTSAX. Estas también son conocidas como large cap fondos indexados. Estas constan de compañías y corporaciones grandes que se incluyen en el S&P 500.
Tratamos de tener 50% de nuestras acciones en este tipo de fondos mutuos. Y como han podido escuchar en las noticias, estos han ejecutado bastante bien en lo últimos años.
Los otros componentes de nuestro portafolio son Small Caps, Fondos indexados internacionales, bonos y especulativos. Cada uno de estos tiene un propósito especifico de diversificar y mantener las ganancias.
Y como pueden ver en la tabla abajo, pueden ver lo que son los porcentajes ideales de cada uno de estos fondos mutuos.
Pueden ver que estamos mas o menos a la par con lo que debería ser ideal. Y que es ideal? Es la proporción establecida en nuestro documento de inversionista que cada uno de nosotros debe tener al moment de invertir.
Esto nos permite mantener el curso y no tener que desviarse por las modas o las nuevas tendencias.
Si nos desviamos mucho del balance ideal, vendemos aquellos fondos que se pasan del valor ideal para comprar aquellos que esta por debajo del valor idea. Esto se llama portfolio rebalancing.
Pueden ver que también tenemos un area para lo que se considera especulativo o como yo le llamo «play money». Este es dinero que es mas riesgoso como inversiones en startups, bitcoins, etc.
Conclusion
Como pueden ver nuestro portfolio tiene un 85% de acciones y esto es debido a que somos mas jóvenes y tenemos mas tiempo de inversiones par que crezca nuestro portfolio. A medida que vallamos envejeciendo comenzaremos a ajustar nuestro portafolio con menos volatilidad (mas bonos)